Senior KYC Officer

– Высшее образование в сфере права, финансов, экономики или смежной области.
– Не менее 5 лет опыта в области KYC/AML, желательно в финансовом секторе: брокерская компания, банк, fintech или иная регулируемая организация.
– Знание законодательства Грузии и международных требований в области AML/CFT, включая регулирование и практику Службы финансового мониторинга Грузии.
– Практический опыт проведения Customer Due Diligence (CDD) и Enhanced Due Diligence (EDD).
– Опыт проверки и верификации индивидуальных и корпоративных клиентов.
– Знание процессов sanctions screening, PEP checks, adverse media screening.
– Опыт работы с KYC-системами и провайдерами данных, такими как Shufti Pro, World-Check, Dow Jones, LexisNexis, будет преимуществом.
– Обязательно – знание грузинского языка, знание английского и/или русского языков для работы с документацией - будет преимуществом.
– Наличие сертификатов ACAMS, ICA или аналогичной профессиональной квалификации будет преимуществом.

– Идентификация и верификация клиентов.
– Применение risk-based approach в KYC-процессах.
– Идентификация бенефициарных владельцев.
– Оценка клиентского профиля и бизнес-модели клиента.
– Анализ source of funds и source of wealth.
– Практическое применение требований AML/CFT.
– Понимание рекомендаций FATF.
– Участие в подготовке и совершенствовании внутренних политик и процедур.
– Оценка риска при неполноте информации.
– Анализ сложных клиентских и корпоративных структур.
– Способность принимать самостоятельные и обоснованные решения.

– Проведение KYC-проверок индивидуальных и юридических лиц.
– Сбор, проверка и валидация клиентской документации.
– Идентификация бенефициарных владельцев.
– Проведение CDD и EDD в зависимости от уровня риска клиента.
– Усиленная проверка клиентов повышенного риска.
– Оценка бизнеса и финансовой деятельности клиента.
– Категоризация клиентов по уровню риска.
– Эскалация высокорисковых кейсов AML Officer.
– Документирование выявленных риск-факторов и результатов проверки.
– Проведение проверок по санкционным спискам, PEP и adverse media.
– Поддержка процессов последующего мониторинга клиентской активности.
– Полное и безопасное ведение KYC files и клиентских досье.
– Обновление информации во внутренних системах компании.
– Подготовка документации, необходимой для аудита и регуляторных проверок